Pénzmosás elleni szabályzatunk és az igazolás

Ez az oldal összefoglalja, hogyan ellenőrizzük fiókját, milyen dokumentumokat kérünk, és mit teszünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében. Az itt leírt szabályok a Curaçao licencünknek megfelelően minden játékosunkra érvényesek.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Vegashero Casino a Vegashero N.V. által üzemeltetett platform, amely a Curaçao hatóság által kiadott 8048/JAZ2021-000 számú licenc alatt működik. Ez a licenc kötelez minket arra, hogy betartsuk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó jogszabályokat, valamint a nemzetközi szankciós listákra vonatkozó előírásokat.

Közösségünk biztonsága érdekében nulla toleranciát alkalmazunk minden tiltott tevékenységgel szemben. Platformunk kizárólag szórakoztatási célra szolgál, saját pénzéből származó, jogszerű forrású összegekkel. Nem fogadunk el harmadik fél nevében érkező befizetést, és nem engedélyezzük, hogy fiókját más használja.

Ha gyanús tevékenységet észlelünk, a licencfeltételeknek megfelelően jelentést teszünk a hatóságok felé, szükség esetán a pénzmosás elleni felelős ügyintézőn keresztül. Ez a bejelentési kötelezettség az adatvédelmi nyilatkozatunkban szereplő titoktartási elveket felülírja.

Személyazonosítás regisztrációkor és kifizetéskor

Két ellenőrzési szint

Regisztrációkor alapellenőrzést végzünk: ellenőrizzük az e-mail címet, a telefonszámot, a megadott személyes adatok konzisztenciáját, valamint szűrjük az adatait a nemzetközi szankciós listákon. A teljes igazolás (KYC) az első kifizetés kérelmezése előtt válik kötelezővé, továbbá akkor, ha befizetései vagy játékaktivitása meghaladja a figyelési küszöböt, vagy szokatlan mintát mutat.

Miért kérjük ezeket

A dokumentumok két célt szolgálnak: igazoljuk, hogy Ön valós, nagykorú személy, és hogy a fiókban használt fizetési mód valóban az Öné. A harmadik személy nevében kezelt kártyák, e-pénztárcák vagy bankszámlák befogadása a licencfeltételeinkbe ütközik, ezért ilyen esetben a tranzakciót elutasítjuk.

A Vegashero Casino igazolás lépései

Az igazolási folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legrövidebb legyen, és ne kelljen többször ugyanazt elküldenie. Dokumentumait a profiljában található Ellenőrzés menüpontban töltheti fel, biztonságos, titkosított csatornán keresztül.

• Jelentkezzen be, és nyissa meg a fiókbeállításokban az Ellenőrzés fülöt.
• Készítsen éles, torzításmentes képet vagy szkennelt másolatot a kért dokumentumokról.
• Töltse fel a fájlokat a megfelelő kategóriába (személyazonosító, lakcímet igazoló, fizetési mód).
• Munkatársaink legfeljebb 48 órán belül felülvizsgálják a beküldött anyagot, átlagosan 12 órán belül döntünk.
• Eredményről e-mailben és fiókértesítéssel egyaránt tájékoztatjuk; elutasítás esetén pontos megindoklást és javítási tanácsot kap.

Dokumentumai védelme

Minden feltöltött dokumentum titkosított tárolóban nyugszik, amelyhez kizárólag az igazolási folyamatban részt vevő megfelelőségi munkatársak férnek hozzá. A képeket a megjelölt adatokon kívül jelöléssel látjuk el, hogy visszaélés esetén visszakövethetők legyenek. Semmilyen körülmény között nem adjuk át dokumentumait harmadik félnek, kivéve a hatósági megkeresést.

A vagyonforrás igazolása

Kumulált befizetései vagy egyetlen tranzakciója meghaladhatja azt a szintet, amelynél licencfeltételeink szerint igazolnia kell a felhasznált összegek jogszerű eredetét. Ilyenkor további dokumentumot kérünk, amely megmutatja, honnan származik a játékra fordított tőke.

Elfogadott igazolás lehet munkabér kimutatás, adóbevallás, bankszámlakivonat, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése, örököségi igazolás vagy osztalékigazolás. A kért dokumentumnál nem a vagyon mérete a lényeg, hanem az, hogy összeegyeztethető legyen a fiókján át forgó összegekkel.

Ezt az lépést nem azért kérjük, hogy kellemetlen helyzetbe hozzuk, hanem mert a Curaçao licencünk kötelez minket arra, hogy a nagyobb összegű aktivitás hátterét megértsük. Az igazolás hiányában a további befizetéseket és kifizetéseket felfüggeszthetjük.

Tranzakciók figyelése és kifizetési szabályaink

Automatikus és kézi ellenőrzés

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely jelzi a szokatlan mintázatokat: hirtelen összgnövekedést, gyors befizetési és kifizetési ciklust, egymást követő azonos összegű tranzakciókat. A rendszer által jelölt eseteket megfelelőségi munkatársaink kézzel vizsgálják felül, a kifizetés a döntésig csupán visszatartásra kerül, nem kerül elutasításra automatikusan.

Ugyanarra a fizetési módra vonatkozó szabály

Kifizetést abban a formában teljesítünk, amelyen a befizetés történt, legfeljebb a befizetett összeg erejéig. Ha például Visa kártyával fizetett be, a kifizetést is ugyanarra a kártyára indítjuk. A befizetést meghaladó nyereményrészt a fiókjában beállított, ellenőrzött módszerre utaljuk. Több fizetési mód használata esetén arányosan osztjuk szét a kifizetést a befizetések forrásai szerint.

Ha az igazolás nem sikerül

Ha a kért dokumentumokat nem küldi el, a kifizetési kérelmét mindaddig visszatartjuk, amíg az igazolás hiányzik. Ha a hiány 30 napot meghalad, a fiókot felfüggesztjük, a befizetett összeget pedig lezárás után az eredeti fizetési módra, ellenőrzés után juttatjuk vissza. A befizetések a felfüggesztés időtartama alatt is biztonságban maradnak, elvesznek nem fognak.

A dokumentumokat a leggyakoribb elutasítási okok: életlen vagy vágott kép, lejárt okmány, a név eltérése a fiókadatoktól, illetve a lakcímbizonylat túl régi dátuma. Minden elutasításnál megírjuk, mi volt a hiba, és új beküldést kérünk, korlátlan alkalommal.

Hamis vagy meghamisított dokumentum feltöltése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az egyenleget visszaadatlanul tartjuk a vizsgálat végéig, és a licencünk szerinti bejelentési kötelezettségünknek eleget téve jelentést teszünk. A jogszerűen azonosított játékosok pénzét a vizsgálat lezárása után az eredeti befizetési forrásra juttatjuk.

Igazoló dokumentumok megőrzése

Az igazoláshoz beküldött dokumentumokat a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert a licencünk szerinti hatósági ellenőrzésekre, könyvvizsgálatokra és a jogviták rendezésére ennyi időn belül sor kerülhet. Az öt év letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük.

Ezalatt az idő alatt bármikor kérheti a róla tárolt adatok másolatát, helyesbítését vagy a hozzáférés korlátozását, a törvényben meghatározott kivételek erejéig. Az adatkezelés részletes feltételeit az adatvédelmi nyilatkozatunk tartalmazza.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a teljes igazolás?

A dokumentumok felülvizsgálata legfeljebb 48 órát vesz igénybe, átlagosan 12 órán belül döntünk. Kifizetése ezután a választott módszer szerint 0–24 óra (e-pénztárca, kripto), 1–3 munkanap (kártya) vagy legfeljebb 5 munkanap (banki átutalás) alatt megérkezik.

Miért kell a kifizetést ugyanarra a fizetési módra kérnem?

Licencfeltételeink szerint a kifizetésnek követnie kell a befizetés útját. Ez gátolja meg, hogy harmadik fél nevében működő számlákra kerüljön pénz, és az Ön számára is azt garantálja, hogy a nyereménye az Ön által ellenőrzött módra érkezzen.

Lejárt okmánnyal is el tudom kezdeni az igazolást?

Nem, a lejárt okmányokat minden esetben elutasítjuk. A személyazonosító okmánynak a feltöltéskor érvényesnek kell lennie, a lakcímet igazoló dokumentum pedig legfeljebb 3 hónapos lehet.

Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmét visszatartjuk. Ha az igazolás 30 napon belül nem érkezik meg, a fiókot felfüggesztjük, az egyenleget azonban nem veszti el, ellenőrzés után visszajuttatjuk az eredeti fizetési módra.

Kinek láthatja a beküldött dokumentumaimat?

Kizárólag az igazolási folyamatban részt vevő megfelelőségi munkatársaink férnek hozzá, titkosított tárolóban. Harmadik fél részére csak hatósági megkeresés alapján adunk át adatot.